كيف أضع أهدافي الاستثمارية؟

إن الهدف الاستثماري هو مجموعة من أهداف الاستثمار التي يمتلكها المستثمر لمحفظته الاستثمارية. حيث يستخدم مستشارو الاستثمار ومديرو الأصول نموذج معلومات العميل من أجل تحديد مزيج المحفظة والاستراتيجية المثلى لتحقيق أهداف العميل، مثل الحفاظ على رأس المال أو تحقيق الدخل أو تحقيق النمو أو الموازنة بين تحقيق الدخل والنمو معاً. ويعتبر تحمل المستثمر للمخاطر والمدة الزمنية المتوقعة لجني الأرباح جزأين رئيسيين لتحديد أهداف الاستثمار.

وتتم إدارة الأموال من قبل مختصين في مجال الاستثمار. وتختلف أنواع صناديق الاستثمار باختلاف أهدافها وبناء على الهدف الاستثماري للمستثمر ليقوم باختيار الصندوق المناسب. وفي مقالنا اليوم سنتحدث عن تحديد الأهداف الاستثمارية.

ما الذي يجعل هدفاً استثمارياً جيداً؟

– إن القاعدة العامة الأكثر شيوعاً التي يوصي بها الخبراء لتحديد الأهداف هي وضع أهداف محددة، وقابلة للقياس، والتحقيق، وذات صلة بأهداف أعم، ومرتبطة بجدول زمني محدد.

– يتطلب تحديد هدف مالي محدد تحديد المبلغ الذي تخطط لتوفيره، والغرض الذي تخطط لحفظ المال من أجله.

– كما ينبغي أن تكون هذه الأهداف قابلة للقياس. غالباً ما يسهل قياس الأهداف المالية. هناك مبلغ مالي محدد مرتبط بها، وهو ما يساعدك أن ترى بوضوح مدى اقترابك من الوصول إليك.

– في حين أنه من المقبول وضع أهداف عالية، فإن تحديد أهداف لا يمكن تحقيقها يمكن أن يقلل من حافزك، ويسحب الموارد بعيداً عن الأهداف الأخرى التي يمكنك الوصول إليها.

– ثم تأتي مسألة مدى ارتباط الهدف الموضوع بأهدافك الأعم، إذ إن الهدف الاستثمار الجيد ينبغي أن يتماشى مع أهدافك وقيمك الأوسع.

– إن تحديد تاريخ معين لتحقيق هدفك لا يمنحك فقط شعوراً بالإلحاح، بل يساعدك أيضاً في حساب المبلغ الذي تحتاج إلى توفيره شهرياً أو أسبوعياً لتحقيق الهدف.

ويعد تحديد الأهداف الاستثمارية من خلال الإجابة على بعض الأسئلة التي تحدد قدرة العميل على تحمل المخاطرة والمدة الزمنية المتوقعة لجني الأرباح. وأهم الأسئلة التي تحدد أهداف الاستثمار هي:
ما هو دخلك السنوي؟
وبكم تقدر ثروتك؟
ما هو متوسط ​​نفقاتك السنوية؟
ما هو الهدف من استثمار هذه الأموال؟
متى تريد سحب أموالك؟
هل تريد أن يحقق المال نموًا كبيرًا في رأس المال أم أنك مهتم أكثر بالحفاظ على القيمة الأساسية؟
ما هو الحد الأقصى للانخفاض في قيمة محفظتك الذي ستكون مرتاحًا معه؟
ما هو مستوى معرفتك بالمنتجات الاستثمارية مثل الأسهم والدخل الثابت والصناديق المشتركة والمشتقات وما إلى ذلك؟
كل ذلك يؤدي إلى نجاح تحديد الأهداف الاستثمارية.

الأهداف الاستثمارية يعد تحديدها خطوة حيوية نحو تحقيق النجاح المالي، خاصة عندما يتعلق الأمر بالاستثمار. يمكن أن يساعدك تحديد أهداف محددة وقابلة للتحقيق على تضييق نطاق تركيزك، ووضع خطة، والبقاء متحفزاً على طول الطريق.
ويمكنك طلب استشارة مختص ومستشار مالي من خلال التواصل معنا هنا